虛擬貨幣交易所XREX首席區塊鏈金融犯罪調查師陳梅慧近日車禍身亡，卻引發一系列陰謀論疑雲。為何虛擬貨幣會蒙上犯罪活動的陰霾？
曾任民間司法改革基金會，現任金融犯罪調查師的陳梅慧專精虛擬貨幣、區塊鏈洗錢犯罪防治偵查技術，多次協助檢警追查非法金流，包括創意私房、88會館負責人郭哲敏涉地下匯兌，以及協助扣押詐欺集團不法所得高達93億元。
她的專業背景使她近日的車禍意外衍生不少陰謀論。
區塊鏈的顧問公司Chainalysis在《2024年虛擬加密貨幣犯罪報告》中指出，2023年加密貨幣的非法交易額高達242億美元（約新台幣7,851億元），且報告強調，這數字可能因目前辨識技術受限被低估。本文將簡介虛擬貨幣和區塊鏈為何容易被用於犯罪活動。
虛擬貨幣與區塊鏈的本質
虛擬貨幣顧名思義是指沒有實體的貨幣。常見的虛擬貨幣為比特幣（Bitcoin）、以太幣（Ether），以及受到馬斯克公開支持，而知名度急升的狗狗幣（Dogecoin）等。
虛擬貨幣並非由特定國家、地區發行，可以在全世界通用，能夠讓資產自由轉移，減少交易成本。以比特幣為例，除了在伊朗等特定國家特別貴，其他國家的價值是幾乎是統一，也就是不管在台灣賣還是美國賣，不可能會相差20％。
虛擬貨幣的背後核心原理則是「區塊鏈」。
區塊鏈想做到的是透過「去中心化」的模式，運用科學定義規則，透過降低人性化，減少交易時的不確定性，以提高交易的效率。
跟傳統伺服器不一樣的地方是，它不是由個人或者有一個團體在某個機房去運作，而是集結大家的電腦的運算能力集結而成。
綜合上述，區塊鏈具有去中心化、不可篡改性、透明性、可追溯性。
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更透明、可追溯，但為何仍容易用於犯罪？
第一，高度匿名性。大部分虛擬貨幣交易是記錄在區塊鏈上的公開帳本，但用戶無需提供個人身份資訊，這使得追蹤交易背後的真實身分變得相當困難。
第二， 去中心化導致缺乏監管。大部分國家對虛擬貨幣的監管仍在起步階段，犯罪分子可以利用不同國家的法律漏洞進行跨境交易，逃避監控。
第三，全球流通性與快速性。虛擬貨幣可以在全球範圍內迅速轉移、無法逆轉，且交易無需經過銀行等中介機構，讓資金流動更加便捷且難以攔截。
隨著區塊鏈技術不斷發展，政府和相關機構必須加快腳步完善監管法規與技術，才能有效防範潛藏的犯罪風險。
文／蘇欣儀
出處 Cheers
https://www.cheers.com.tw/article/article.action?id=5103923
